Financiële Planning

Financiële planning is een populair begrip. In feite bestaat het uit een analyse van uw huidige financiële situatie zakelijk en privé. Vervolgens worden uw wensen op dit gebied ten aanzien van de toekomst geïnventariseerd en vastgesteld in een plan van aanpak.

Inkomen, vermogen en vermogensoverdracht (estate planning).

Een planning kan wenselijk zijn als u te maken krijgt met een bedrijfsovername of bedrijfsopvolging. Of u heeft wensen en ideeën met betrekking tot de overdracht van uw vermogen aan nabestaanden op de meest gunstige fiscale manier. Wellicht bestaan er plannen om een wereldreis te gaan

maken of vraagt u zich af hoe de studiekosten van de kinderen bekostigd kunnen worden. Wat zijn de financiële consequenties bij arbeidsongeschikt, of bij het overlijden van u, of uw partner. Haal ik een optimaal resultaat uit mijn spaarrekening?

Kortom, aspecten waar een ieder wel eens te maken krijgt of over nadenkt.

DFD, uw eigen financiële coach

DFD kijkt samen met u naar de wensen en ideeën voor uw toekomst of die van uw bedrijf. Waar staat u nu, waar wilt u naar toe en hoe pakt u dat aan financieel. Wat zijn de voors en tegens waar u tegen aan kunt lopen. Samen creëren we een financieel plan met haalbare doelstellingen wat u past als een nieuwe jas. Wellicht heeft u in het verleden al eens een financieel plan op laten stellen. Graag toetsen we voor u of dit nog voldoet aan uw huidige wensen en ideeën.

Van inventarisatie naar doelstelling

Tijdens de analyse van uw huidige situatie en het maken van een vertaalslag naar uw persoonlijk financieel plan letten we onder meer op de volgende zaken:

• Financieringen zowel bedrijfsmatig als privé
• Inkomensvoorzieningen, pensioen, arbeidsongeschiktheid, overlijden en sociale zekerheid
• Belastingen, IB, overdrachtsbelasting, successie en huwelijksvermogensrecht
• Beleggingen

Expertise in huis
Binnen DFD zijn verschillende productspecialisten werkzaam die hun expertise inzetten op het invullen van uw doelstellingen en wensen. Hieruit volgt een totaal plan van aanpak getoetst binnen alle disciplines.

Het vervolg

Eens in de zoveel tijd peilen we de status van uw financieel plan. Uw persoonlijke situatie en doelstellingen zoals eerder vastgesteld kunnen immers veranderen. Daarnaast kan wetgeving en actuele ontwikkelingen in de politiek ook een herziening verlangen van uw financiële doelstellingen. Wij leggen dit graag aan u voor.